定性！中国人民银行等十部门明确，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，严禁进行

华夏时报记者王永飞冉学东北京报道

继5月14日虚拟货币监管风暴之后，9月24日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确其本质属性虚拟货币和相关的商业活动。

中国人民银行相关负责人告诉记者：“我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。《通知》明确指出，虚拟货币交易所作为中央交易对手进行买卖。虚拟货币，就虚拟货币交易撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务，均属于非法金融活动，依法严禁、坚决取缔；境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，属于非法金融活动。”

加密市场在听到这个消息后下跌，截至撰写本文时，比特币下跌 2%，以太坊下跌 6%。

被官方定性为非法金融活动

9月24日，中国人民银行官网发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》（以下简称《通知》），《通知》 》由中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理总局等十个部门联合印发、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局。

《通知》于9月15日下发给各省、自治区、直辖市人民政府和新疆生产建设兵团。《通知》强调，近日，虚拟货币交易炒作活动已上升，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

本《通知》明确了虚拟货币的本质属性及相关经营活动，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。比特币、以太坊、Tether等虚拟货币的主要特点是由非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。它们不是合法的补偿，不应该也不能在市场上用作货币。用于流通。此外，虚拟货币投资和交易活动也存在法律风险。

《通知》还强调，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。开展法定货币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币提供信息中介和定价服务相关交易 严禁并依法坚决取缔非法出售代币、擅自公开发行证券、非法期货业务、非法集资等涉嫌非法金融活动的经营活动。从事相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

备受关注的一点是，境外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务也是非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币业务仍为其提供营销推广、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织、自然人——相关业务，依法追究相关法人的责任。责任。

“目前，几乎所有与虚拟货币相关的活动都在海外注册并在中国境内运营，大部分员工在境内运营。”一位在加密领域工作多年的前运营商告诉记者。

北京德恒律师事务所顾问、律师刘洋表示：“很明显，境外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务也是一种非法金融活动，国内工作人员面临的刑事风险已经主要包括提供营销推广、支付结算、技术支持等服务人员。至于通知中提到的此类人员的责任追究，前提必须是“明知或应该知道”中国交易虚拟货币违法吗，并结合当地实际情况圈子，这个前提不构成任何调查门槛。”

针对《通知》起草背景，中国人民银行相关负责人表示：“根据党中央、国务院决策部署，人民银行我国会同有关部门出台了一系列政策措施，明确虚拟货币不具备法定货币地位，禁止金融机构开展和参与虚拟货币相关业务，清理和禁止国内虚拟货币交易和代币发行融资平台，持续开展风险提示和金融消费者教育，取得积极成效。中方等部门在总结前期工作经验的基础上，起草了《通知》与新的风险形势相结合。”

完善监管工作机制

《通知》要求建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制，十部门协同，加强属地管辖，加强虚拟货币监测预警交易投机风险。

省级政府对本行政区域负总责，地方金融监管部门牵头实施。

对于实施办法，人民银行相关负责人介绍，一是建立部门协调、中央地方联动的常态化工作机制。二是加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警。人民银行、中央网信办将完善虚拟货币监测技术平台功能，提高对虚拟货币交易、投机活动识别和发现的准确性和效率。金融机构和非银行支付机构应加强对涉及虚拟货币交易的资金的监管。各部门、各地区要加强线上监测、线下监测、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。

刘洋指出，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、验证、处置的快速响应机制，该机制对喊单很有用在微信群、电报群、微博等中，代为下单、代投的社区经营者影响力较大，很容易因自身的不当行为而引起监管关注。

对于所有可能的参与者，《通知》指出，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务；加强对虚拟货币相关互联网信息内容和访问权限的管理。严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动。地方金融监管部门发现与虚拟货币有关的非法金融活动线索后，会同国务院金融管理部门等有关部门中国交易虚拟货币违法吗，依法查处、查明、妥善处理。 ，严肃查处相关法人和非法人。组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，应当依法移送司法机关查处。

继续严厉打击涉及虚拟货币的犯罪活动。 《通知》要求公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”、“打击跨境赌博专项行动”和“破卡行动” ，依法严厉打击虚拟货币相关经营活动中的非法经营和金融诈骗行为。以虚拟货币为手段的洗钱、赌博等犯罪活动，以及以虚拟货币为手段的非法集资、传销等犯罪活动。

对与虚拟货币相关的市场主体的登记和广告管理也做了明确规定。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业和个体工商户的登记名称和经营范围不得含有“虚拟货币”。 “虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等词语或内容。市场监管部门、金融管理部门要依法加强对虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

刘洋分析：“相关交易所、钱包网站、手机应用、小程序等互联网应用可能会关闭。”

对于后续工作安排，人民银行相关负责人强调：“打击虚拟货币炒作是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻落实以人民为中心的发展理念和贯彻国家总体安全观的必然要求，各部门、各地区将认真贯彻落实《通知》提出的各项措施，构建中央统筹协调长效工作机制，属地执行、部门整合、责任共担，始终保持高压态势，动态监测和及时处置相关风险，坚决遏制虚拟货币交易炒作。和与虚拟货币有关的犯罪活动，保护用户的财产安全依法治国，全力维护经济金融秩序和社会稳定。”